et acte de legs et de donation vous servira à poser noir sur blanc les besoins présents et futurs de votre enfant et de ses frères et sœurs. C’est aussi une étape où se formulent des choix profonds sur la répartition du patrimoine familial et des responsabilités.

Je lègue à Lulu la plus grosse part, son frère sera tranquille

Une idée généreuse, mais pas forcément juste…  Faut-il, au contraire, transmettre davantage aux frères et sœurs parce qu’ils auront plus de charges ?
Deux stratégies sont possibles :

• S’il est très dépendant. Ses besoins sont limités et une part réduite suffit (la réserve, part incompressible de l’héritage). Dans ce cas-là, orientez la quotité disponible – la part qui reste après distribution minimale aux héritiers – vers les frères et sœurs. « D’autant plus qu’ils auront sans doute une charge supplémentaire à assumer, même sans obligation, souligne Frédéric Hild, conseiller en gestion de patrimoine, spécialisé dans le handicap. Cette décision est souvent difficile à accepter, car les familles ont tendance à compenser le handicap. »
• S’il est autonome ou semi-autonome. Lulu aura besoin d’argent pour se loger, compenser un salaire peu élevé, etc. C’est alors vers lui qu’il faut orienter tout ou partie de la quotité disponible.